Wie Sie Ihre Altersvorsorge mit Aktienanlagen aufstocken können

Als Manager, Selbständiger oder Unternehmer ist es nicht einfach, seinen Ruhestand zu organisieren. Es gibt jedoch eine Reihe von Instrumenten, um das Potenzial Ihres Vermögens während Ihres gesamten Lebens zu nutzen und den Übergang in den Ruhestand optimal zu gestalten. In der Schweiz ermöglicht es Ihnen der gesetzliche Rahmen, Ihr Vermögen anzulegen, Ihre Zusatzrentenversicherung zu verbessern und Ihre Steuerlast zu begrenzen.

Bei Lombard Odier haben wir unser Fachwissen in diesem Bereich ausgebaut und können unseren Kunden die besten Lösungen für ihre Bedürfnisse anbieten. Seit mehr als 10 Jahren bieten wir eine massgeschneiderte Verwaltung von Freizügigkeitsguthaben1, leistungsstarke2, nicht obligatorische Zusatzrentenstrategien (den bel étage“-Einkaufsplan und die flexible Strategie der 1e-Kaderpläne) und eine massgeschneiderte Beratung bei der Planung von Einkäufen in die 2.

Dieses Produkt passt perfekt zu unserem umfassenden Multi-Portfolio-Ansatz für eine steuereffiziente Verwaltung (TEM), da sowohl das Renteneinkommen als auch das Vermögen nicht besteuert werden. Was bedeutet das nun? Dieses System der Konsolidierung und integrierten Verwaltung ermöglicht es uns, Ihre Altersvorsorge Börse neu zu überdenken und zu optimieren, indem wir einen Ansatz verfolgen, der Ihr gesamtes Vermögen umfasst. Die renditestarken Finanzanlagen werden Ihrem Rentenkonto zugewiesen, während die renditeschwachen Anlagen mit Wertsteigerungspotenzial Ihrem Privatkonto zugeordnet werden. So profitieren Sie von einer besseren Performance, ohne dass das Risiko steigt.

Anfang 2019 haben wir drei Anlagestrategien in drei Fonds eingeführt, wobei jede Strategie an ein Risikoprofil gebunden ist, das den regulatorischen Anforderungen der BVV23 entspricht. Diese Strategien spiegeln die ihnen zugrunde liegenden Risikoprofile wider, nämlich: „Defensiv“ (20 % Aktien), „Mittel“ (35 % Aktien) und „Erweiterung“ (50 % Aktien)4.

Als Antwort auf die Bedürfnisse unserer Kunden freuen wir uns, die Lancierung unserer neuen Strategie „My Private Pension Dynamic“ bekannt zu geben. Diese Strategie kann bis zu 75 % Aktien enthalten (bisher 50 %) und bietet vielen Pensionskassenmitgliedern Flexibilität und Diversifizierung für ihr Pensionskassenvermögen.

In Anbetracht der niedrigen Renditen von Immobilien und Obligationen in Schweizer Franken wollen viele Kunden mit ihren Pensionskassengeldern höhere Risiken eingehen.

Angesichts der niedrigen Renditen von Immobilien und Obligationen in Schweizer Franken wollen viele Kunden mit ihren Pensionskassengeldern oder allgemeiner mit ihrem gesamten Vermögen mehr Risiko eingehen.

„Dank der Zunahme der Vermögenswerte und der Performance sowie angesichts der sehr ermutigenden Wachstumsaussichten verfügt Lombard Odier heute über eine Reihe von BVG-konformen5 Strategien, um die Nachfrage der Kunden zu befriedigen“, sagt Baris Unal, Leiter von My Private Pension.

Lombard Odier: ein wichtiger Akteur in der Altersvorsorge

Für Lombard Odier geht es bei der Altersvorsorge nicht nur um den Aufbau eines Portfolios. Unsere umfassende und massgeschneiderte Analyse Ihrer Bedürfnisse bietet Ihnen einen echten Mehrwert in Bezug auf Beratung, Planung und Verwaltung Ihres Vermögens. Unabhängig von Ihrem Alter, ob Sie 30 oder 40 Jahre alt sind, können unsere Strategien die Gesamtperformance Ihres Vermögens verbessern und gleichzeitig Teil einer langfristigen Perspektive sein. Diese Strategien, die sich über viele Jahre oder sogar Jahrzehnte erstrecken können, ermöglichen es, bereits nach einem Jahr schnelle Ergebnisse und Vorteile zu erzielen.

Unsere umfassende und maßgeschneiderte Analyse Ihrer Bedürfnisse bietet einen echten Mehrwert bei der Beratung, Planung und Verwaltung Ihres Vermögens

Vor zwei Jahren haben wir die symbolische Schwelle von CHF 1 Milliarde verwalteter Vorsorgegelder (Freizügigkeitsgelder, Vorsorgegelder der 2. und 3. Säule etc.) überschritten. Heute ist dieser Betrag auf über CHF 1,8 Mia. angestiegen, und es wird erwartet, dass er weiterhin stark wachsen wird.

Besonders erfolgreich sind unsere Vorsorgeprodukte und -dienstleistungen bei Selbstständigen, Unternehmern und Führungskräften, die unser Wissen und unseren Ansatz im Private Banking mit einer massgeschneiderten und umfassenden Vermögensverwaltung schätzen. Darüber hinaus sind wir bei jedem Pensionsplan transparent, was die Zusammensetzung der Anlagen und die Berichterstattung über die Wertentwicklung über unsere MyLO-Plattform betrifft. Darüber hinaus sind wir Partnerschaften mit mehreren führenden Vorsorgeeinrichtungen eingegangen, die es uns ermöglichen, unseren Kunden eine umfassende Palette von Produkten und Dienstleistungen anzubieten.

Schreibe einen Kommentar

Deine E-Mail-Adresse wird nicht veröffentlicht.